宏观上，随着市场的逐步开放，银行间的竞争越来越激烈，互联网金融异军突起，综合性的金融平台也在纷纷形成，五花八门的金融产品让消费者看得眼花缭乱……金融产品的销售已经由原来的“产品式销售”全面过渡到了“顾问式销售”，并且，越来越多的理财顾问开始变“坐商”为“行商”(主动出击，主动拜访客户)。
微观上，为了精准地销售，我们需要精准的数据、精准的沟通、精准的策略，以下点供您参考：
、精准的数据。
应基于银行和理财产品的定位去精准地寻找数据(每个金融产品/理财产品都有自己的目标人群定位)，应该“到有鱼的地方去钓鱼”，寻找客户数据并评估数据的有效性，这是精准销售的第一步。
、精准的动作。
应该运用科学的流程、沟通方法来高效地接触客户，最大可能地提高拜访的成功概率。具体地说：在每次拜访中应该尽量先赢得客户的好感和信任;接着，可以去关心、了解客户的需求及相关信息;然后，再有针对性地介绍银行和产品/服务;最后，再及时“要求承诺”(即约下次拜访或要求成交)……
销售，有其内在的规律/规则可以把握与遵循!!!国际著名版权课程“行动销售”总结的“行动九步”可以帮我们：
● 精准地设定每次拜访的目标(尤其是“承诺目标”);
● 精准地洞察客户背景和需求;精精地推荐产品或方案;
● 精准地把握客户的购买信号并及时要求承诺……
、精准的策略。
在客户开发策略上，也需要进行思考。比如，通过良好的服务(尤其是个性化的售后服务)来维持客户的满意度和忠诚度，促使老客户重复消费。再比如，请老客户做转介绍以便于找到精准的客户数据，这也是很多销售人员的成功秘诀。
